|
博企與金融情報辦公室（GIF）之間的合作“良好”，但GIF辦公室主任伍文湘承認，部分公司仍需要加快執行預防措施的步伐，以及面對可疑洗錢個案時的反應速度。伍文湘在一個採訪中承認，博彩業極易出現洗錢罪案，然而她強調在這些資金快速轉移的路上，澳門只是其短暫停留的一個中轉站。
文：André Jegundo*
專家稱，洗錢及其他類型的經濟犯罪會隨著資本流入而上升。那麼有著博彩業及奢侈品市場的澳門，是否在經濟犯罪領域存在較高風險呢？
當我們衡量一個司法權區的風險時，我們需要考慮若干因素，包括整個地區的犯罪情況。我們的眼光不能僅限於澳門，而是需要同時審視香港、中國內地及整個亞太區。澳門在大部分經濟犯罪個案裡只是充當中轉站角色。
那麼你會說是澳門吸引了這類罪案嗎？
顯然澳門有其薄弱環節。賭場每日有巨額現金出入，因而博彩業無可避免地面對犯罪活動利用賭場的風險。除此之外，賭場並非金融機構，例如兩者間的結構及管理文化均有差別，因而我們不能將賭場的控制措施與銀行的相關制度比較。
自從GIF成立後，我見證了賭場內部監控系統有了極大改進，從賭場針對可疑交易提交的報告在質量上我們就可見到其進步，博企亦為管理系統及識別和即時報告異常情況引入了大量資源。但我們不能說博彩業風險較低，相反，賭業出現經濟犯罪的風險頗高。
你如何評價博企與GIF的合作？
從統計數據來看，我們可以發現近年上報的可疑交易數量顯著上升。目前，大約七成報告都來自賭場。一開始時，只有一半報告來自賭場。我們不應純粹以數量衡量這些報告的成效，因為其質量亦有了極大改善。
這意味著所有博企在質量上都有改善嗎？
在博企之間，質量水準呈現顯著差別。部分博企依然需要改進，但整體合作依然良好。我們必須明白，不同博企在這些領域投入了眾多不同資源。某些博企從所屬集團獲得更多支援，某些博企蒐集了足夠資源成立風險管理系統，而某些博企可能就資源有限，並且無法為負責執行預防洗錢體系的合規部門找到適合人選。博企預防經濟犯罪的成效會因這些因素而有差別。
那麼這些差異最明顯的是本地還是外國博企呢？
這個問題應該問博彩監管機構。
分析師表示賭收下降是因為內地收緊對資本流通的控制及反腐運動所致。你認同嗎？
賭收下跌是近期的事，所以我們需要更多時間去分析及瞭解這個趨勢，但我認為下降是宏觀經濟措施所致，與任何地方性政策無關。並無任何地方性顯著變化因素能夠解釋賭收下降。
那麼內地資本控制及反腐措施有帶來影響嗎？
或許會有一定影響，但影響的不單是博彩業，更有其他經濟領域。中國加強控制資本流出本土是一個宏觀經濟調控措施，並非針對澳門賭場而設。然而，我們或會受到間接影響。美國國會發佈了若干報告，表示越來越關注澳門預防洗錢的措施不足。此外，普華永道等諮詢公司所作研究指澳門出現洗錢犯罪的概率高於平均水平。這些報告反映出了澳門的真實情況嗎？
顧問公司的報告以金融機構和企業僱員所填問卷為基礎。他們被問及對洗錢以及經濟和財務犯罪的認知。我們在進行風險評估時，可以將報告的資料視作一項指標。然而，該報告並非基於真實數據或量化資料，而是以金融機構經理的个人體驗和感覺為基準。
那麼美國國會再次提出批評呢？
我認為公眾必須注意報告所引述的資料來源，從而判斷是否可信。我認為亞太區打擊洗黑錢組織（Asia Pacific Group）針對洗錢的共同報告更值得我們注意。
*《澳門論壇報》／《商訊》專稿
|
